香港作為世界zhiming的貿易自由港和金融中心，其所轄的各家銀行都能擁有教高品質(zhì)的銀行服務(wù)，并且能提供不受限的境外貨幣收付和兌換功能。但由于香港銀行對于客戶(hù)篩選十分嚴格，在開(kāi)立銀行賬戶(hù)時(shí)，有很多需要注意的要點(diǎn)。今天，通惠就為大家介紹，香港銀行開(kāi)戶(hù)的注意要點(diǎn)。

申請人的身份是否敏感

申請香港銀行賬戶(hù)，第一步就是要對自己的身份進(jìn)行自證，自己并不屬于敏感和限制人員，即不是任何zhengfubumen官員，也與這些人沒(méi)有任何牽連。而銀行在收到客戶(hù)身份文件后，也會(huì )比對已有的名單，包括聯(lián)合國發(fā)布的恐怖主義支持者名單，集團內及其他銀行發(fā)布的高風(fēng)險客戶(hù)名單，各國政要及敏感人員名單等等

資金流動(dòng)是否符合法規

香港銀行為新客戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，或對已有客戶(hù)進(jìn)行資料更新時(shí)，都會(huì )要求提供能夠證明其商業(yè)行為合法性的資料，如采購合同和銷(xiāo)售合同、公司經(jīng)審計的財務(wù)報表及審計報告、最新的公司注冊證書(shū)和商業(yè)登記證等。

客戶(hù)交易的風(fēng)險級別

在香港申請新開(kāi)銀行賬戶(hù)，會(huì )多次問(wèn)到主要的交易國家，如果客戶(hù)回答是戰爭和受制裁國家，那么一定不會(huì )批準開(kāi)立銀行賬戶(hù)；在香港銀行賬戶(hù)使用過(guò)程中，如果收到敏感國家和地區的轉賬匯款，那該銀行賬戶(hù)也會(huì )被暫停服務(wù)。

很多人問(wèn)怎么去香港開(kāi)戶(hù)，香港各家銀行開(kāi)戶(hù)門(mén)檻不盡相同，甚至同一家銀行不同賬戶(hù)的資金要求也不一樣。目前香港銀行開(kāi)戶(hù)火爆，出現排隊時(shí)間久、預約周期長(cháng)等情況。注意赴港前提前預約好開(kāi)戶(hù)經(jīng)理，不至于跑空。

去香港開(kāi)銀行賬戶(hù)已經(jīng)成了不少人的需求，如果不知道香港公司開(kāi)銀行賬戶(hù)的流程，多數會(huì )面臨開(kāi)戶(hù)失敗的結果，銀行拒絕開(kāi)戶(hù)的理由往往是行政理由，讓想開(kāi)戶(hù)的你，無(wú)法得知被拒絕的真實(shí)原因。

在香港公司開(kāi)銀行賬戶(hù)，不少企業(yè)容易帶入內地開(kāi)戶(hù)思維，往往容易犯一些常識性的錯誤。那么，杉和集團作為一個(gè)專(zhuān)注于香港公司注冊的服務(wù)、境外銀行開(kāi)戶(hù)的專(zhuān)業(yè)機構，給大家說(shuō)說(shuō)香港公司開(kāi)銀行賬戶(hù)的具體流程和注意事項：

在香港銀行開(kāi)戶(hù)，重要的不是去銀行要辦理的手續復雜，而是開(kāi)戶(hù)前的資料準備以及如何通過(guò)審核。

第一步，開(kāi)戶(hù)前準備開(kāi)戶(hù)的資料，一定要避開(kāi)不合規的資料，把好的資料交給香港銀行經(jīng)理進(jìn)行初審。資料準備的好，等于開(kāi)戶(hù)成功了80%。

第二步，安排簽字時(shí)間，銀行經(jīng)理簽字的時(shí)候就是盡職調查工作的開(kāi)始，也決定后續賬戶(hù)是否能通過(guò)審核。調查主要通過(guò)詢(xún)問(wèn)了解你的一些情況，一般包括：

1.你的貿易對象是不是被限制的高風(fēng)險國家。

2.你的行業(yè)是不是屬于高風(fēng)險行業(yè)，如金融、古董拍賣(mài)、能源、貴金屬等行業(yè)都屬于高風(fēng)險行業(yè)，在開(kāi)戶(hù)的時(shí)候相對會(huì )有難度。

3.你的個(gè)人信用情況，審核你有沒(méi)有征信方面的問(wèn)題。

4.判斷你的生意模式，比如通過(guò)營(yíng)業(yè)執照、銷(xiāo)售采購合同、銀行流水、海運提單運單等，這些都是說(shuō)明你的生意模式的要素和輔助材料。

以上幾個(gè)方面沒(méi)有問(wèn)題，風(fēng)險評估就不會(huì )有太大的問(wèn)題。

第三步，簽字完成以后，剩下就等開(kāi)戶(hù)完成通知，成功的話(huà)會(huì )領(lǐng)取卡和編碼器，可以開(kāi)始登錄網(wǎng)銀進(jìn)行使用。

不是所有的境外銀行開(kāi)戶(hù)都很順利，對境外銀行的選擇也很關(guān)鍵。選擇境外銀行開(kāi)戶(hù)方面，盡量不要選門(mén)檻高的，要選擇可以網(wǎng)絡(luò )視頻進(jìn)行面簽的銀行。香港可以選工銀亞洲、香港建行、中銀香港、中信銀行，美國可以選華美VELO銀行、美國SIB銀行等。

目前離岸賬戶(hù)可開(kāi)在香港、大陸、美國、新加坡等地區和國家。根據自己情況看適合開(kāi)在哪里，公司業(yè)務(wù)方向和需求不同離岸公司地和開(kāi)戶(hù)地都不同，適合自己才是zuihao的。

初步確定好銀行后，可以對你心儀的銀行進(jìn)行網(wǎng)上查詢(xún)，看該銀行是否在法規的監管下進(jìn)行，資質(zhì)和榮譽(yù)、收費問(wèn)題以及辦理流程等。也可以通過(guò)銀行的社群或貼吧，看看人們對銀行的吐槽點(diǎn)，提前避免之后自己開(kāi)戶(hù)會(huì )遇到類(lèi)似的問(wèn)題。

香港公司銀行開(kāi)戶(hù)不是很難，但還是有一些關(guān)鍵的事項要注意，以免帶來(lái)不必要的麻煩。如果您有在境外注冊公司、境外銀行開(kāi)戶(hù)的需求，關(guān)注杉和集團，為您提供香港公司注冊的最新建議和信息。